人民銀行韶關(guān)市分行筑牢“三道防線” 有力推動涉賭詐“資金鏈”治理

近年來，人民銀行韶關(guān)市分行在人民銀行廣東省分行的正確指導(dǎo)下，深入貫徹落實《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》和黨中央、國務(wù)院關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作部署，堅持金融工作的政治性、人民性，聚焦警銀聯(lián)動、行業(yè)治理、宣傳引導(dǎo)“三道防線”，推動涉賭涉詐“資金鏈”治理取得積極成效，切實維護(hù)轄區(qū)良好金融生態(tài)。

強(qiáng)化警銀聯(lián)動，筑牢資金挽損“第一道防線”

一方面，人民銀行韶關(guān)市分行通過加強(qiáng)內(nèi)部系統(tǒng)改造，大幅提升查凍扣工作效率，實現(xiàn)公安機(jī)關(guān)查詢、止付、凍結(jié)和扣劃涉詐資金的線上化和電子化，并派員“攜資源、帶權(quán)限”進(jìn)駐市反詐中心，指導(dǎo)轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)積極配合公安機(jī)關(guān)查凍扣工作。2023年以來協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲買賣銀行卡或支付賬戶案件近千起，韶關(guān)地區(qū)涉案銀行個人賬戶線索同比下降58.2%。

另一方面，通過搭建快速、高效的賬戶信息傳遞渠道，要求銀行機(jī)構(gòu)專人專崗處理保護(hù)性管控工作，強(qiáng)化柜面業(yè)務(wù)操作，加大事前預(yù)警勸阻力度，筑牢資金挽損防線。2023年以來，累計對潛在受害人名下4.3萬個銀行賬戶實施了保護(hù)性管控措施，避免預(yù)警對象資金損失超1億元?！　?/p>

“還好去了中國銀行韶關(guān)某支行咨詢，要不然我的大額存單300萬元就打水漂了！”客戶王女士近日感嘆地說。原來王女士在2023年12月遭遇了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，接到自稱是銀行客服的電話，告知她購買了“百萬身價保險金”，如果不解除，即日就會自動扣款。“幸虧銀行對我當(dāng)頭棒喝，讓我如夢初醒，及時阻止我上當(dāng)受騙，要不然我就慘了。”

提升行業(yè)治理，筑牢賬戶安全“第二道防線”

組織銀行機(jī)構(gòu)全面開展存量和新增賬戶風(fēng)險排查，對“一人多卡”“掛失補(bǔ)辦”等專項風(fēng)險進(jìn)行排查。2021年以來，共排查企業(yè)及個人銀行賬戶1160萬戶，采取暫停電子渠道、再次身份核查等不同形式管控的可疑賬戶148萬戶。同時，督促、指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)持續(xù)建立健全賬戶分類分級管理體系，按照“風(fēng)險為本”原則，提供與客戶風(fēng)險等級相匹配的賬戶功能，向客戶提供便捷調(diào)整渠道，并做好法律責(zé)任提示，適時對具有風(fēng)險情形的賬戶進(jìn)行身份核驗，對存在異常情形的賬戶及時進(jìn)行管控和處理，不斷筑牢賬戶安全防線。如2024年4月7日，建行韶關(guān)某支行在為客戶鄧某辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)賬戶存在可疑交易，且客戶對賬戶往來交易情況不清晰，同時在辦理業(yè)務(wù)時目光躲閃、頻繁看手機(jī)與人不斷打字交流，故該支行暫緩為鄧某辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，并迅速聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心，后經(jīng)辦案民警偵查和質(zhì)詢，鄧某承認(rèn)了其賬戶違法用于“跑分”，涉嫌轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金。

加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，筑牢全民反詐“第三道防線”

“每次都非常期待支付同期聲推出的節(jié)氣宣傳視頻，不僅能了解到節(jié)氣知識，還可以學(xué)習(xí)到有關(guān)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的小知識。”一位關(guān)注支付同期聲微信視頻號的粉絲留言道。近年來，人民銀行韶關(guān)市分行組織各銀行機(jī)構(gòu)通過“支付同期聲”視頻號累計推出宣傳視頻241個，閱讀、轉(zhuǎn)發(fā)、點贊量超百萬人次。為擴(kuò)大宣傳覆蓋面，持續(xù)推進(jìn)支付結(jié)算知識進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)村居、進(jìn)單位“五進(jìn)”大宣傳。如，2023年6月聯(lián)合市公安局在網(wǎng)紅夜市舉辦韶關(guān)市“反詐平安夜”戶外宣傳活動暨“全民反詐·百日宣傳”活動，吸引過萬人參加，現(xiàn)場反響熱烈，相關(guān)宣傳視頻閱讀量超10萬人次；2023年開展“一縣一特色”反詐宣傳系列活動，推動《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)36個、學(xué)校26所，覆蓋34.9萬人?！　?/p>

據(jù)了解，2023年以來，人民銀行韶關(guān)市分行共組織開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項現(xiàn)場宣傳活動近500場次，通過銀行機(jī)構(gòu)官網(wǎng)、微信公眾號等新興媒體宣傳1500余次，宣傳覆蓋超200萬人次，進(jìn)一步增強(qiáng)群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的意識，有效筑牢全民反詐防線。